涉及非法吸收公众存款罪，已经退赔，现在取保候审，移交检察院后会以什么罪名被起诉？

来源: | 作者:陈晓薇律师团队 | 发布时间: 2020-08-30 | 9056 次浏览 | 分享到:

（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；

（八）其他可以认定非法占有目的的情形。

二、非法集资类案件中除老板以外的当事人一般可分为两大类：业务岗+综合岗。

业务岗，顾名思义，就是直接负责业务的人员。司法实践中因公司的职位设置不同，大致可以包括普通业务员——团队长（业务经理）——分部（分公司）负责人。这些人员因为仅仅做业务或者做与业务有关的有限的管理工作，所以仅对自己及下属管理的人员的吸收金额承担责任，而不是对整个公司或者集团的吸收金额负责。

这里需要注意的是，如果一个人刚开始是业务员，后面逐步升职到分部负责人，有的调到总部做综合管理岗，那么，对于该人员的吸收金额应该分段计算：业务员期间仅对自己吸收金额负责，团队长期间仅对自己及下属管理的业务员吸收的金额负责，分部负责人期间需要对整个分部的业务金额负责，总部综合岗期间需要对公司（集团）整体金额负责。

这些分段计算的金额相加才是应该承担的金额。

而司法实际中的认定比较混乱，往往以最后的岗位来定性，并对全部金额承担责任，这种计算方式是错误的。代理律师必须明确指出，并计算出相应金额，以说服检察官和法官。

业务员和团队长一般被认定为从犯没有任何问题。分部（分公司）负责人司法实际当中的认定比较混乱，有的被认定为从犯，有的则直接被认定为主犯。这就需要律师根据实际情况去积极争取。陈晓薇律师目前代理的杭州临安的一起非吸案件就是如此，从检察院认定为主犯起诉，最终争取到了从犯的认定，刑期从5年降到了2年多。

即便老板等高层人员被认定为集资诈骗罪，那么对于业务岗的人员，因为仅做业务，对于高层提供的项目不会去质疑和分辨，所以一般都会认定为非法吸收公众存款罪。

综合岗，顾名思义就是为业务服务的岗位，虽然不直接参与拉业务，但没有这些综合岗位，融资业务也无法正常开展。综合岗位主要有：财务会计、运营部门、营销部门、产品部门、技术部门、人事部门、行政部门等。这些人员需要对其在职期间公司（集团）所有的吸收金额负责，但依法可以认定为从犯。通常都会比照主犯减轻处罚，基本都在3年以下量刑，如果退出违法所得的，一般都会缓刑。

对于参与虚构项目、转移资金的人员可以构成集资诈骗罪。对于未参与虚构项目，未涉及资金的人员，一般都是以非吸罪定罪。