如何看待百亿级理财平台中晋资产被查一事？

来源: | 作者:陈晓薇律师团队 | 发布时间: 2020-07-10 | 3289 次浏览 | 分享到:

怎样算构成犯罪？

1. 行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资。即虚构项目、虚构投资、虚构账务、虚假担保等。

2. 达到数额较大。个人集资诈骗的数额较大标准是人民币20万元以上，单位集资诈骗的数额较大标准是100万元以上。远高于一般诈骗罪（人民币3000元以上）、合同诈骗罪（人民币2万元以上）的数额标准。

对于“非法占有的目的”的人地，主要表现为：

（1）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（2）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（3）携带集资款逃匿的；（4）将集资款用于违法犯罪活动的；（5）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（6）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（7）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（8）其他可以认定非法占有目的的情形。

怎么量刑？

参考下列量刑标准，可以知道徐勤被判无期徒刑，是因其集资诈骗数额特别巨大。

现状分析？

本罪呈现递增态势，2019年高达3807件。

从Alpha判决案例统计显示，非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪案件量在近3年内都是出于井喷高发状态。尤其国家在2014年达沃斯论坛上提出“大众创业万众创新”的发展理念，一时间金融创新成为领头羊。各类金融+互联网的形式兴起，国家又无严格的审查、批准、规范，使得各类P2P公司及线下理财门店泛滥。

从区域分布来看，主要集中在浙江、河南等人口大省。行业分布主要以租赁和商务服务也为主，甚至集资诈骗罪在租赁和商务服务业占比高达40%以上。此外，非法吸收公众存款罪在房地产行业也属于高发罪名，占案件总量的比例将近22%。这也跟房产政策紧缩，房企通过正规渠道融资难有关。

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